| 31.12.2014 | 31.12.2013 | |
|---|---|---|
| Lokaty w bankach | 1.630.832 | 1.402.724 |
| Rachunki bieżące | 835.582 | 469.812 |
| Udzielone kredyty i pożyczki | 16.146 | 34.338 |
| Transakcje z przyrzeczeniem odkupu | - | 14.033 |
| Środki pieniężne w drodze | 4.237 | 1.117 |
| Razem | 2.486.797 | 1.922.024 |
| Odpis z tytułu utraty wartości należności, w tym: | (111) | (28.583) |
| odpis z tytułu utraty wartości na należność od banku zagranicznego | - | (28.543) |
| Razem netto | 2.486.686 | 1.893.441 |
Ryzyko związane z należnościami od banków zostało szerzej opisane w nocie 53 „Zarządzanie ryzykiem kredytowym”.
Zobowiązania z tytułu ujemnej wyceny instrumentów pochodnych
Środki pieniężne na lokatach w bankach zawierają aktywa będące zabezpieczeniem zobowiązań własnych, w tym przypadku rozliczeń z tytułu ujemnej wyceny instrumentów pochodnych. Wartość tych aktywów na dzień 31 grudnia 2014 roku wynosiła 1 051 625 tysięcy PLN (na dzień 31 grudnia 2013 roku wynosiła 727 766 tysięcy PLN).
Środki pieniężne i ich ekwiwalenty
Należności od banków w rachunku bieżącym oraz inne środki pieniężne o terminie wymagalności do 3 miesięcy licząc od daty nabycia w kwocie 2 805 814 tysięcy PLN są w całości traktowane jako środki pieniężne i ich ekwiwalenty dla celów sprawozdania z przepływów pieniężnych (na dzień 31 grudnia 2013 roku wynosiły 1 638 619 tysięcy PLN).